2024年06月30日快讯 多家理财公司收罚单，回应来了

2024年06月30日转载：同花顺

　　6月28日，国家金融监督管理总局对5家理财公司开出罚单。招银理财、信银理财、平安理财、建信理财和中银理财因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产等多项违规行为，合计被罚款2900万元。

　　整体来看，信息披露不规范、未能有效穿透识别底层资产等业务违规是各家理财公司被罚的主因。此外，违规事项还涉及非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%等。

　　相关理财公司回应《》记者称，此次处罚所涉问题均发生在2022年及以前年度，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。未来将持续完善常态化合规检视与排查机制，强化风险管控和内控管理。

　　值得注意的是，今年以来，因理财业务“吃”罚单的机构并不只有银行理财子公司。监管部门对部分商业银行作出的处罚中，同样涉及违规向理财产品提供融资、理财资金来源违规、违规销售理财产品等事由。

　　业内专家认为，随着资管新规的全面实施和金融市场的快速发展，理财监管力度和穿透性进一步加强。从监管部门出具的理财罚单可以看出，监管部门正逐步细化和完善监管政策，以适应新的市场环境。此次集中开罚单反映了少数机构在规范展业方面尚存在不足；另一方面也反映了国内强化市场监管的态势，对违规行为零容忍。

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